Rilevamento delle frodi sugli assegni tramite NLP

I pagamenti con assegno sono una parte essenziale della società e dell'economia globale, ma sono anche vulnerabili alle frodi. Le istituzioni finanziarie e i processori di pagamento devono fornire ai clienti opzioni di pagamento sicure e affidabili, ma questo può essere impegnativo, poiché vengono introdotti nuovi metodi e tecnologie di pagamento e i criminali trovano nuovi modi per commettere frodi. Una soluzione per ridurre il rischio e prevenire le perdite finanziarie è l'uso della tecnologia, come l'analisi delle immagini e il riconoscimento dei modelli, per migliorare la sicurezza dei metodi di pagamento vulnerabili come gli assegni.La frode degli assegni è un problema significativo, con perdite stimate a 1,3 miliardi di dollari nell'ABA Deposit Account Fraud Survey 2018. Le frodi sugli assegni possono verificarsi attraverso la falsificazione, la contraffazione, l'alterazione, il kiting e l'appropriazione indebita, e le nuove innovazioni nei metodi e nelle tecnologie di pagamento possono portare a nuovi metodi di frode.