PREVENIRE TRUFFE E FRODI BANCARIE

Un sistema bancario solido è necessario per l'efficace funzionamento del settore finanziario e per ottenere una buona crescita economica. Negli ultimi anni il settore bancario ha registrato una crescita fenomenale. Questa crescita è tuttavia associata a truffe e frodi sempre più complesse che danneggiano le banche e i loro clienti. È meglio prevenire le truffe e le frodi che fermarle. Per questo motivo si propone, tra le altre misure, che: (1) i clienti e il personale vengano formati regolarmente sui segnali di allarme di truffe/frodi; (2) le funzioni e i ruoli di supervisione dei dirigenti di alto livello e del personale IT e di revisione vengano scambiati regolarmente; (3) vengano condotte regolarmente indagini forensi per determinare le minacce di frode/frode poste dai dipendenti e dai dirigenti di alto livello, e i risultati vengano presi in considerazione il prima possibile. Anche se le banche non possono essere sicure al 100% contro le minacce sconosciute, un certo livello di preparazione può contribuire a contrastare i rischi di truffa/frode.