PRÉVENIR L'ESCROQUERIE ET LA FRAUDE BANCAIRE

Un système bancaire sain est nécessaire au bon fonctionnement du secteur financier et à une bonne croissance économique. Le secteur bancaire a connu une croissance phénoménale ces dernières années. Cette croissance est toutefois associée à des escroqueries et des fraudes de plus en plus complexes qui portent préjudice aux banques et à leurs clients. Il vaut mieux prévenir les escroqueries et les fraudes que les arrêter. C'est pourquoi il est proposé ici, entre autres mesures, que (1) les clients et le personnel soient régulièrement formés aux signes précurseurs des escroqueries/fraudes ; (2) les fonctions et les rôles de surveillance des cadres supérieurs et du personnel clé de l'informatique et de l'audit soient régulièrement échangés ; et (3) une enquête médico-légale soit régulièrement menée pour déterminer les menaces d'escroquerie/de fraude que représentent les employés et les cadres supérieurs, et que les résultats soient pris en compte dès que possible. Bien que les banques ne puissent pas être sûres à 100 % contre les menaces inconnues, un certain niveau de préparation contribuera grandement à contrer les risques d'escroquerie/fraude.