O PROBLEMA DO COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS

O presente estudo centra-se no problema da luta contra o branqueamento de capitais pelo sistema bancário congolês. A fim de explicar este fenómeno, baseámo-nos na literatura sobre branqueamento de capitais e o sistema bancário. Formulámos a nossa pergunta de investigação da seguinte forma: As disposições internacionais relativas à luta contra o branqueamento de capitais são aplicadas pelos bancos congoleses? Se não, quais são os factores explicativos? Dadas as questões levantadas no problema, avançamos as seguintes hipóteses:- As disposições internacionais relativas à luta contra o branqueamento de capitais pelos bancos congoleses podem ser explicadas por vários factores, incluindo:- o facto de a economia congolesa se basear essencialmente em pagamentos em dinheiro,- o facto de a economia congolesa ser largamente informal,- a permeabilidade das fronteiras congolesas, a permeabilidade devida ao elevado grau de corrupção e a fragilidade das instituições estatais alimentadas por guerras, insegurança, etc.