Impacto de la evaluación del riesgo crediticio en el valor de mercado de los bancos de Kenia

Esta investigación busca determinar cómo las calificaciones de riesgo crediticio afectan el valor de la empresa de los bancos comerciales que cotizan en bolsa de Kenia. Se utilizará un enfoque de investigación descriptivo y datos secundarios del Banco Central de Kenia (CBK) y otros informes financieros públicos para analizar los bancos. Se empleará un modelo de regresión de panel multivariado para examinar los datos, mientras que los gráficos y las tablas de frecuencia ilustrarán los hallazgos. Los resultados probablemente demostrarán que la suficiencia de capital tiene una influencia marginalmente positiva en el valor de la empresa, el potencial de ganancias tiene un impacto positivo insignificante, la liquidez tiene un efecto negativo insignificante y la calidad de los activos tiene una influencia positiva insignificante. El informe propone que el capital social de producción nacional se utilice para mejorar las calificaciones de riesgo crediticio, así como para preservar los niveles más altos de liquidez y garantizar que la empresa tenga activos de alta calidad y ganancias constantes para aumentar su valor.