Impacto da avaliação de risco de crédito no valor de mercado dos bancos quenianos

Esta pesquisa procura determinar como as classificações de risco de crédito afetam o valor da empresa dos bancos comerciais de capital aberto do Quênia. Uma abordagem de pesquisa descritiva e dados secundários do Banco Central do Quênia (CBK) e outros relatórios financeiros públicos serão utilizados para analisar os bancos. Um modelo de regressão de painel multivariado será empregado para examinar os dados, enquanto gráficos e tabelas de frequência ilustrarão os resultados. Os resultados provavelmente demonstrarão que a suficiência de capital tem uma influência marginalmente positiva no valor da empresa, o potencial de ganhos tem um impacto positivo insignificante, a liquidez tem um efeito negativo insignificante e a qualidade dos ativos tem uma influência positiva insignificante. O relatório propõe que o capital próprio produzido internamente seja usado para melhorar as classificações de risco de crédito, bem como preservar os mais altos níveis de liquidez e garantir que o negócio tenha ativos de alta qualidade e ganhos consistentes para aumentar seu valor.