IL PROBLEMA DELLA LOTTA AL RICICLAGGIO DI DENARO

Il presente studio si concentra sul problema della lotta al riciclaggio di denaro da parte del sistema bancario congolese. Per spiegare questo fenomeno, ci siamo basati sulla letteratura sul riciclaggio di denaro e sul sistema bancario. Abbiamo formulato la nostra domanda di ricerca come segue: Le banche congolesi applicano le disposizioni internazionali in materia di lotta al riciclaggio di denaro? In caso contrario, quali sono i fattori esplicativi? Le disposizioni internazionali relative alla lotta contro il riciclaggio di denaro da parte delle banche congolesi possono essere spiegate da diversi fattori, tra cui: - il fatto che l'economia congolese si basa essenzialmente sui pagamenti in contanti, - il fatto che l'economia congolese è in gran parte informale, - la permeabilità delle frontiere congolesi, permeabilità dovuta all'alto grado di corruzione e alla fragilità delle istituzioni statali alimentata da guerre, insicurezza, ecc.