EVITAR ESTAFAS Y FRAUDES BANCARIOS

Un sistema bancario sólido es necesario para el funcionamiento eficaz del sector financiero y para lograr un buen crecimiento económico. El sector bancario ha experimentado un crecimiento fenomenal en los últimos años. Sin embargo, este crecimiento está asociado a estafas y fraudes cada vez más complejos que perjudican a los bancos y a sus clientes. Es mejor prevenir las estafas y los fraudes que detenerlos. De ahí que se proponga aquí, entre otras medidas, que (1) se forme regularmente a los clientes y al personal sobre las señales de alerta temprana de estafas/fraudes; (2) se cambien regularmente las funciones y los papeles de supervisión de los altos ejecutivos y del personal clave de TI y de auditoría; y (3) se realice un estudio forense regular para determinar las amenazas de fraude/estafa que plantean los empleados y los altos ejecutivos, y se actúe sobre los resultados lo antes posible. Aunque los bancos no pueden estar seguros al 100% contra las amenazas desconocidas, un cierto nivel de preparación contribuirá en gran medida a contrarrestar los riesgos de estafa/fraude.