EL PROBLEMA DE LA LUCHA CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES

El presente estudio se centra en el problema de la lucha contra el blanqueo de capitales por parte del sistema bancario congoleño. Para explicar este fenómeno, nos hemos basado en la literatura sobre el blanqueo de capitales y el sistema bancario. Formulamos nuestra pregunta de investigación de la siguiente manera: ¿Los bancos congoleños aplican las disposiciones internacionales relativas a la lucha contra el blanqueo de capitales? Si no es así, ¿cuáles son los factores explicativos? Teniendo en cuenta las cuestiones planteadas en la problemática, planteamos las siguientes hipótesis:- Las disposiciones internacionales relativas a la lucha contra el blanqueo de capitales por parte de los bancos congoleños se explican por varios factores, entre ellos:- el hecho de que la economía congoleña se basa esencialmente en los pagos en efectivo,- el hecho de que la economía congoleña es en gran medida informal,- la permeabilidad de las fronteras congoleñas, la permeabilidad debida al alto grado de corrupción y la fragilidad de las instituciones estatales alimentada por las guerras, la inseguridad, etc.