CONOZCA A SU CLIENTE (KYC)

Conozca a su cliente (KYC) es un conjunto de procedimientos para verificar la identidad de un cliente cuando hace negocios con instituciones financieras. El cumplimiento de la normativa KYC ayuda a controlar los delitos económicos, especialmente la financiación del terrorismo, el blanqueo de capitales y los diversos esquemas de fraude. Si se aplican correctamente, las instituciones financieras pueden detectar con mayor precisión las actividades sospechosas al verificar la identidad y las intenciones del cliente en el momento de la apertura de la cuenta y durante el seguimiento continuo de las transacciones. Por lo tanto, aparte de los riesgos de multas y otras sanciones de las autoridades reguladoras, el incumplimiento de las normas KYC expone a las instituciones financieras a litigios evitables y a diversas amenazas existenciales. Conozca a su cliente (KYC) es el Libro 2 de la serie Gobernanza, Gestión de Riesgos y Cumplimiento (GRC). En general, analiza la esencia y el marco de KYC y por qué es esencial en el discurso moderno sobre GRC.