CONOSCERE IL PROPRIO CLIENTE (KYC)

Conoscere il proprio cliente (KYC) è un insieme di procedure per verificare l'identità di un cliente quando fa affari con le istituzioni finanziarie. La conformità alle norme KYC aiuta a contrastare i crimini economici, in particolare il finanziamento del terrorismo, il riciclaggio di denaro e le frodi varie. Se attuate correttamente, le istituzioni finanziarie sono in grado di individuare con maggiore precisione le attività sospette verificando l'identità e le intenzioni del cliente al momento dell'apertura del conto e durante il monitoraggio continuo delle transazioni. Pertanto, oltre al rischio di multe e altre sanzioni da parte delle autorità di regolamentazione, la mancata conformità agli standard KYC espone gli istituti finanziari a controversie evitabili e a varie minacce esistenziali. Know Your Customer (KYC) è il libro 2 della serie Governance, Risk Management e Compliance (GRC). In generale, tratta l'essenza e la struttura del KYC e il motivo per cui è essenziale nel moderno discorso sul GRC.