CONNAISSEZ VOTRE CLIENT (KYC)

Connaître son client (KYC) est un ensemble de procédures permettant de vérifier l'identité d'un client lorsqu'il fait affaire avec des institutions financières. Le respect de la réglementation KYC permet de lutter contre les crimes économiques, notamment le financement du terrorisme, le blanchiment d'argent et les fraudes diverses. Lorsqu'elles sont correctement mises en ¿uvre, les institutions financières sont plus à même de repérer les activités suspectes en vérifiant l'identité et les intentions d'un client au moment de l'ouverture d'un compte et lors du contrôle continu des transactions. Par conséquent, outre les risques d'amendes et d'autres pénalités de la part des autorités réglementaires, la non-conformité aux normes KYC expose les institutions financières à des litiges évitables et à diverses menaces existentielles. Know Your Customer (KYC) est le livre 2 de la série Governance, Risk Management, and Compliance (GRC). D'une manière générale, il traite de l'essence et du cadre de KYC et explique pourquoi il est essentiel dans le discours moderne sur la GRC.