CONHEÇA O SEU CLIENTE (KYC)

Know Your Customer (KYC) é um conjunto de procedimentos para verificar a identidade de um cliente ao fazer negócios com instituições financeiras. O cumprimento dos regulamentos KYC ajuda a verificar crimes económicos, especialmente financiamento do terrorismo, branqueamento de capitais e esquemas de fraude diversos. Quando devidamente implementadas, as instituições financeiras são mais capazes de identificar com maior precisão as actividades suspeitas, verificando a identidade e as intenções do cliente no momento da abertura da conta, e durante a monitorização contínua das transacções. Assim, para além dos riscos de multas e outras sanções das autoridades reguladoras, o não cumprimento das normas KYC expõe as instituições financeiras a litígios evitáveis e a ameaças existenciais diversas. Know Your Customer (KYC) é o Livro 2 da série Governance, Risk Management, and Compliance (GRC). Geralmente, discute a essência e o enquadramento do KYC e porque é essencial no discurso moderno sobre GRC.