Antiriciclaggio - Protocolli e applicazioni

Il riciclaggio di denaro è il processo di utilizzo del denaro nero o non contabilizzato per acquistare beni attraverso conti bancari illegali. Ciò si ripercuote sulla crescita economica del Paese. Il riciclaggio di denaro è un problema serio che si verifica a causa di una manutenzione impropria delle informazioni sui clienti. Questo libro propone un approccio per ridurre l'attività di riciclaggio di denaro utilizzando le norme KYC (Know Your Customer). Questo approccio propone di generare un CIF (Customer Information File) centralizzato per tutti i clienti della banca e di raggruppare i clienti in base alla loro occupazione. Il limite massimo di transazioni per ciascun gruppo di clienti viene stabilito dalla banca al momento dell'apertura del conto. Le fasi del riciclaggio di denaro sono tre: collocazione, stratificazione e integrazione. Questo libro si concentra principalmente sulla parte iniziale del riciclaggio di denaro, ovvero il collocamento del denaro per il riciclaggio. Utilizzando il CIF centralizzato è facile monitorare il cliente. Questo progetto è stato molto apprezzato dalla cellula del Primo Ministro.