ANTI-LAVAGEM DE DINHEIRO (AML)

A economia digitalizada torna muitos lavadores de dinheiro capazes de executar com sucesso os seus esquemas criminosos. Em muitos casos, os actuais regulamentos AML já não são eficazes ou adequados para impedir ou deter a maioria dos branqueadores de dinheiro. Daí a necessidade de desconstruir e reconstruir os actuais regulamentos de LMA. Um elemento chave dos regulamentos de LMA reconstruídos tem de ser a promoção do envolvimento activo das instituições financeiras como parceiros. O cumprimento da LMA deve ir além do cumprimento dos requisitos mínimos para escapar a ser penalizado por incumprimento, mas alimentando de forma mais sustentável um sistema que faça com que as organizações envolvidas se vejam a si próprias como parceiros do Estado, e as agências internacionais que combatem crimes financeiros.