Prevención del blanqueo de capitales - Protocolos y aplicaciones

El blanqueo de dinero es el proceso de utilizar el dinero negro o dinero no contabilizado para comprar activos a través de cuentas bancarias de forma ilegal. Esto afecta al crecimiento económico del país. El blanqueo de dinero es un grave problema que se produce debido a un mantenimiento inadecuado de la información sobre los clientes. Este libro propone un enfoque para reducir la actividad de blanqueo de dinero utilizando las normas KYC (Know Your Customer). Este enfoque propone que se genere un FIC (Fichero de Información del Cliente) centralizado para todos los clientes del banco y que el cliente se agrupe en función de su ocupación. El banco fija el límite máximo de transacciones para cada grupo de clientes al abrir la cuenta. El blanqueo de capitales consta de tres fases: colocación, estratificación e integración. Este libro se centra principalmente en la parte inicial del blanqueo de capitales, que es la colocación del dinero para el blanqueo. Utilizando el CIF centralizado es fácil controlar al cliente. Este proyecto fue muy apreciado por la célula de mi primer ministro.