Combate ao branqueamento de capitais - Protocolos e aplicações

O branqueamento de capitais é o processo de utilização de dinheiro negro ou de dinheiro não contabilizado para comprar activos através de contas bancárias de forma ilegal. Isto afecta o crescimento económico do país. O branqueamento de capitais é um problema grave que ocorre devido a uma manutenção incorrecta das informações sobre os clientes. Este livro propõe uma abordagem para reduzir a atividade de branqueamento de capitais utilizando as normas KYC (Know Your Customer). Esta abordagem propõe a criação de um ficheiro centralizado de informações sobre os clientes (CIF) para todos os clientes do banco, que são agrupados em função da sua profissão. O limite máximo de transacções para cada grupo de clientes é definido pelo banco aquando da abertura da conta. Existem três fases no branqueamento de capitais: colocação, estratificação e integração. Este livro centra-se principalmente na parte inicial do branqueamento de capitais que é a colocação de dinheiro para branqueamento. Utilizando o CIF centralizado, é fácil monitorizar o cliente. Este projeto foi muito apreciado pela célula do meu primeiro-ministro.